Det er vitalt – for de flestes økonomi, at pleje, optimere og vitalisere pensionsopsparingen løbende – gennem hele arbejdslivet. Alternativet – bare at se til – duer slet ikke mere – da man let går glip af en højere pension – end hvis man undervejs blot sørger for de basale forhold.
Hvad kan man gøre? Hvad gælder det om? Hvad er det bedste råd og hvad anbefales?
Det bedste man kan gøre er at søge uvildige pensionsråd – da banken/pensionsselskabet som oftest har ”egne interesser” at varetage.
Når man herefter har valgt at søge uvildige pensionsråd – så går processen ud på følgende trin:
1. Hvad er pensionssituationen ? Baseret på årsopgørelser eller et
udtræk fra Pensionsinfo.dk
2. Dernæst en grundig pensionsanalyse – der består af en
gennemgang af de aktuelle personforsikringer samt
pensionsopsparinger.
3. Status på forsikringer ved sundhed, mistet erhvervsevne, kritisk
sygdom & dødsfald ?
· Passer dækningsniveauet i forhold til det reelle behov
· Passer begunstigelsen
· Hvad koster disse forsikringer
4. . Status på pensionsopsparingen:
· Hvor meget er der sparet op – hvordan & hvor ?
· Hvornår forventes det at man påbegynder sit otium ?
· Hvor langt rækker pensionsopsparingen ?
5. . Status på omkostninger
· Hvilke omkostninger påvirker pensionsordningen ?
· Hvad udgør ÅOP/ÅOK i forhold til benchmark ?
· Hvordan er fordelingen mellem direkte omkostninger og
investeringsomkostningerne ?
6. På baggrund heraf samt ens ønsker og behov – så skal man træffe konkrete beslutninger om passende justeringer og optimeringer….
Snub et rask pensionstjek i sommer – direkte hos Tillegreen Consulting på mobil # 30615006.
#pensionsraadgivning #nempension #optimerpension #pensionsudbuddet #consulting