Vi bliver ofte spurgt om hvad man kan få ud af at gennemføre et grundigt holistisk pensionstjek for hele husstanden. Vi ser tit at baggrunden for dette ønske er en kombination af at få et fuldt overblik over de forskellige pensionselementer – eksakt indsigt i økonomien på såvel kort som lang sigt samt vished for fremtiden.
Her er konkrete udbytter efter årets pensionstjek – kort, praktisk og direkte.
🎯 1. Fuldt overblik – ét samlet pensionsbillede
• Samlet status på alle pensionsordninger (arbejdsgiver, private, tidligere
ansættelser)
• Klarhed over opsparing, forventet pension og dækningsniveau
• Synliggørelse af “glemte” eller ineffektive ordninger
⸻
💰 2. Bedre økonomi – uden ekstra indbetaling
• Identifikation af for høje omkostninger og uhensigtsmæssige produkter
• Justering af investeringsprofil i forhold til tidshorisont og risikovillighed
• Mulighed for højere forventet udbetaling ved samme indbetaling
⸻
🧾 3. Skatteoptimering her og nu
• Rigtig fordeling mellem ratepension, livrente og frie midler
• Undgå overindbetaling og unødige loftsproblemer
• Bedre balance mellem skat i dag og skat i fremtiden
⸻
🛡️ 4. Korrekte forsikringsdækninger
• Afklaring af over- eller underdækning ved død og tab af erhvervsevne
• Sammenhæng mellem familieforhold, gæld og forsikringer
• Tryghed for familien – uden at betale for meget
⸻
⏳ 5. Klar plan for udbetaling og pensionstidspunkt
• Overblik over hvornår og hvordan pensionen kan udbetales
• Undgå dyre fejl ved forkert timing
• Bedre sammenhæng mellem arbejdsliv, seniorår og privatøkonomi
⸻
🔄 6. Opdatering til livets ændringer
• Pensionen tilpasses nyt job, lønstigning, bolig, skilsmisse eller børn
• Sikrer at pensionen altid matcher den aktuelle livssituation
⸻
✅ Kort sagt
Årets pensionstjek giver:
• Mere tryghed (overblik, indsigt og ny viden)
• Bedre beslutninger
• Potentielt flere penge udbetalt
• Færre overraskelser senere
—
Uvildigt & værdifuldt Pensionstjek:
Tillegreen Consulting
peter@tillegreen.com