Giver det ”god mening” at gennemføre et uvildigt Pensionseftersyn ?
Det gør det og det kan der være flere indlysende gode grunde til … det skaber hurtigt værdi – forståelse og indsigt samt ikke mindst et vitalt økonomisk og finansielt overblik !
Hvorfor det ?
I det øjeblik man påbegynder ”processen” vil det hurtigt vise sig om der er plads til forbedringer.
Hvad gør man så ?
Man kan jo gribe det an på flere måder – med det formål at få dannet et fuldt overblik – med al den indsigt og viden som følger med.
Vi foreslår følgende få trin for at komme helt i mål:
1. Oversigt fra årsoversigter og en rapport fra Pensionsinfo.dk
2. En nøje gennemgang af såvel forsikringer som pensionsopsparing i en pensionsanalyse
3. Status på forsikringer ved sundhed, mistet erhvervsevne, kritisk sygdom & dødsfald ?
· Passer dækningsniveauet i forhold til det reelle behov
· Passer begunstigelsen
· Hvad koster disse forsikringer
4. Status på pensionsopsparingen:
· Hvor meget er der sparet op – hvordan & hvor ?
· Hvornår forventes det at man påbegynder sit otium ?
· Hvor langt rækker pensionsopsparingen ?
5. Status på omkostninger
· Hvilke omkostninger påvirker pensionsordningen ?
· Hvad udgør ÅOP/ÅOK i forhold til benchmark ?
· Hvordan er fordelingen mellem direkte omkostninger og investeringsomkostningerne ?
Træf en beslutning og snub et pensionstjek direkte hos Tillegreen Consulting på mobil # 30615006. #consulting #nempension #optimerpension