Det er generelt en god idé at få en uvildig rådgiver til at gennemgå din økonomi, hver gang dit liv står overfor større ændringer. Det kan f. eks. være at du får børn, skifter eller mister dit job, bliver gift eller skilt, eller står i den ulykkelige situation, at du mister din ægtefælle.
Alle taler om vejret ….. men det er de færreste som gør noget ved det !
Hvis der er tale om et firma´s pensionsordning – så vil der være en række opmærksomhedspunkter som man som ledelse bør iagttage – ved starten – undervejs og ved et eventuelt skifte. Det er netop her der er brug for den rette ekspertise.
Ofte vil man starte med en revision af aftalegrundlaget som så eventuelt kan føre til et egentligt pensionsudbud – hvor man inviterer et par pensionsselskaber til at give tilbud.
Hvad er en uvildig undersøgelse?
Den uvildige undersøgelse skal sikre, at sandheden og virkeligheden så vidt muligt er dét, der kommer frem. I sådan en undersøgelse er der tale om at finde fakta. Der er altså tale om noget beskrivende og ikke om rådgivning.
Hvad er uvildig rådgivning ? En uvildig rådgivning betyder, at rådgiver ikke får provision for at sælge dig bestemte finansielle produkter. I princippet har rådgiveren derfor kun interesse i, at skaffe dig den bedst mulige løsning. Vær dog opmærksom på, at selv en uvildig rådgiver har en økonomisk interesse i, at fastholde dig som kunde.
Hvem kan gennemføre en uvildig undersøgelse/Rådgivning ?
Her vil det være værdifuldt at lade det komme an på en prøve i praksis.
Det vil være muligt at kontakte os i Tillegreen Consulting – www.tillegreen.com
hashtag#pensionsudbuddet hashtag#nempension hashtag#digital-tryghed